С лета 2025 года российские государственные органы получили законные полномочия временно останавливать проведение мелких частных денежных переводов, подозреваемых в незаконных действиях, связанных с финансированием терроризма или легализацией криминальных доходов. Такие блокировки могут продолжаться сроком до месяца, причем подобные меры принимаются службой финансового мониторинга «Росфинмониторинг» вне судебного разбирательства.
Несмотря на уверения ведомства в отсутствии планов массированного применения данной практики, эксперты считают, что рядовому россиянину стоит проявить осмотрительность при осуществлении небольших регулярных переводов между физическими лицами. Например, известная своими комментариями инвестиционного характера специалистка Юля Кузнецова, сотрудник Московского государственного университета, что причиной приостановки транзакций может стать следующее:
- Регулярные поступления незначительных сумм от множества разных отправителей, например, от подписавшихся поклонников блогера или исполнителей фриланса;
- Назначение платежа типа «возвращение долга», «за аренду квартиры» или иное стандартизированное описание без детального обоснования;
- Частые случаи отправки средств незадолго до выезда за рубеж.
Юлия Кузнецова обращает особое внимание на повышенные риски для тех, кто занимается удалённым трудом, получает пожертвования от аудитории или ведет деятельность без официального статуса предпринимателя. «Теперь гражданам придется составлять договоры, фиксировать документально каждое поступление, предупреждать банк обо всех планируемых переводах. Вероятно, увеличится количество судебных разбирательств, связанных с неправомерными действиями банков. Некоторые пользователи перейдут на расчеты в криптовалютах», — предупреждает эксперт.
В свою очередь, финансовый аналитик Игорь Нагаев напоминает, что подобная практика контроля давно применяется банками, основываясь на положениях Федерального закона № 115-ФЗ. В частности, многие банки имеют автоматизированные системы выявления подозрительных сделок, в то время как другие используют ручную проверку каждого случая. Тем не менее, эксперт подчеркивает, что сам факт проверок не нов и воспринимается как привычная мера безопасности.
Эльвира Белозорова, доцент кафедры экономики и финансов российского правительственного вуза, уверена, что большинству простых граждан нечего бояться нововведений. По ее мнению, беспокойство вызывает лишь многократное осуществление однотипных операций, например, частых малых переводов родственникам. Обычный денежный обмен внутри семьи вряд ли попадет под пристальное наблюдение контролирующих органов.
Белозорова добавляет, что со временем российское общество станет чаще пользоваться современными технологиями оплаты, такими как оплата по QR-коду, аналогично китайскому опыту, что позволит избежать возможных проблем с блокировкой традиционных банковских переводов.
Читайте так же материалы по данной тематике
- Готовы ли банки к внедрению цифрового рубля?
- Почему рынок криптовалюты в России ждет взрывной рост
- Почему инвесторы активно скупают золото?
С уважением, редакция сайта CardCredit24.ru
Публикации
