Российский Росфинмониторинг высказал мнение, что отечественным банкам целесообразно вводить дополнительные ограничения на использование банковских счетов клиентами, в особенности касающиеся входящего потока денежных средств. Данная позиция отражена в комментариях ведомства на недавно выпущенные Центробанком методические рекомендации, направленные на противодействие деятельности так называемых дропов и технических компаний.
В терминологии специалистов, дроперы представляют собой физических лиц, добровольно или принудительно участвующих в передаче реквизитов своих счетов или платёжных инструментов для осуществления нелегитимных финансовых операций. Часто подобными клиентами оказываются люди, чьи персональные данные попали в открытый доступ и были незаконно применены третьими лицами для регистрации виртуальных кошельков и иных целей. Под техническими компаниями понимаются юридические лица, формально существующие, но фактически не ведущие экономической деятельности.
Согласно разъяснениям представителя Росфинмониторинга, предложенные Банком России меры, включающие установление количественных и стоимостных ограничений на поступающие переводы и пополнение счёта наличными, прямо не указаны в действующем антилегализационном законодательстве. Однако банки, действуя в рамках существующих правовых актов и договорных соглашений с клиентами, могут вводить такие дополнительные ограничения. Главное условие — принятие подобных решений должно сопровождаться всесторонним изучением профиля клиента и чётким пониманием степени потенциального риска вовлечения в сомнительную финансовую активность.
Сам Центральный банк России также рекомендовал финансовым структурам уделять повышенное внимание изучению особенностей совершаемых клиентами транзакций и предусмотрительно включать в стандартные банковские договоры пункты, позволяющие ограничить количество и объём приходящих денежных средств, если проведённые исследования покажут признаки возможного нарушения правил финансового оборота или признаков принадлежности клиента к категории дропов или фиктивных компаний. Ограничения могут затрагивать различные виды переводов (кроме зачислений владельца счёта) и вносимых наличных средств.
Читайте так же материалы по данной тематике
- Как мошенники толкают своих жертв на преступления?
- Как работают мошенники брокеры и их «чудо-боты»
- Сколько россиян смогли вернуть свои деньги, украденные мошенниками?
- Мошенники оформили кредит онлайн, что делать?
- Как действовать если на Вас взяли микро займ?
- На вас оформили кредит онлайн, как действовать?
- Выявлена новая схема мошенничества в сфере ЖКХ
С уважением, редакция сайта CardCredit24.ru
Публикации
